투자26 ISA 계좌: 유형별 특징과 절세 혜택 정리 ISA 계좌란?ISA 계좌는 개인종합자산관리계좌로, 주식, 펀드, 채권 등 다양한 금융상품에 투자하면서 비과세 혜택을 받을 수 있는 계좌입니다. ISA 계좌에는 일반형, 서민형, 농어민형 등 유형에 따라 연간 200만원에서 400만원까지 비과세 혜택이 주어지지만, 수수료가 있고 의무 가입기간이 있다는 점은 주의해야 합니다.절세 혜택이란?한국 주식 투자 시 발생하는 세금에는 크게 거래세와 배당소득세가 있습니다. 거래세는 주식 매매 시 발생하는 세금으로, 현재 0.23%의 세율이 적용됩니다. 배당소득세는 기업이 배당금을 지급할 때 부과되는 세금인데, 배당소득에 대해 14%의 세율로 과세됩니다.ISA 계좌를 활용하면 이러한 주식 투자 세금 부담을 크게 줄일 수 있습니다. 우선 ISA 계좌 내에서 주식 거래 시.. 2024. 6. 9. 정책과 경제학의 역사: 고전파, 케인즈주의, 신자유주의 역사적으로 보면, 경제는 유사한 패턴으로 순환합니다. 따라서 과거의 주요 경제 사건과 그에 대응하는 정책 변화를 이해하는 것은 현재의 투자 의사결정에 큰 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 지금과 유사한 경제 상황이 과거에 있었다면, 당시 어떤 정책이 시행되었고 그 결과는 어떠했는지를 살펴볼 수 있겠죠. 이를 바탕으로 현재의 경제 상황에서 어떤 정책이 시행될 가능성이 높은지, 그리고 그에 따른 시장의 반응은 어떨지를 예측해 볼 수 있습니다. 이런 통찰력은 투자자들이 보다 현명한 투자 결정을 내리는 데 큰 도움이 될 것입니다. 가독성을 위한 선 정리입니다. 1. 1929년 대공황으로 기존의 경제 정책이 한계를 드러내자, 케인즈주의가 등장하여 정부 주도의 적극적인 경제 정책이 시행되었습니다. 루스벨트의 뉴.. 2024. 5. 26. 미국 대선이 증시에 미치는 영향: 100년 데이터로 본 패턴과 전망 2024년 11월, 바이든과 트럼프의 미국 대통령 선거가 예정되어 있습니다. 예로부터 대선에서는 양 후보의 정책이 증시에 많은 영향을 주었는데요. 이러한 부분에 대해 파악해두고 미리 준비한다면, 계좌 수익률에 도움이 될 것이라 생각합니다.이 글에서는 T.Rowe Price, Carver Financial Services, Firmex 등에서 제공하는 자료를 바탕으로 분석을 진행하겠습니다.대공황을 포함한 1927년 12월 31일부터 작년 2023년 12월 31일까지 약 100년간의 데이터를 활용했습니다. 대선 전후 증시 수익률 패턴그림 1은 약 1927~2023년까지 96년간, 대선이 있던 해와 그렇지 않았던 해의 S&P500 수익률을 비교한 자료인데요. 흥미롭게도, 대선이 있는 연도는 오히려 평균적인 연.. 2024. 5. 19. 투자 승률 높이는 기업 실적 활용 팁 기업 실적, 제대로 파헤치기: 투자 성공의 열쇠여러분은 투자할 기업을 선택할 때 무엇을 가장 중요하게 생각하시나요? 많은 분들이 주가에만 집중하곤 합니다.하지만 사실 그 기업의 실적, 즉 얼마나 돈을 잘 버는지를 꼼꼼히 살펴봐야 합니다.기업 실적의 핵심은 바로 매출과 영업이익입니다.매출은 기업이 판매한 제품이나 서비스의 총액으로, 기업 규모를 보여줍니다.반면 영업이익은 매출에서 판매 비용 등을 뺀 것으로, 기업이 본업에서 실제로 번 돈을 의미합니다.즉, 매출은 성장성을, 영업이익은 수익성을 나타내는 셈이죠.매출과 영업이익이 계속 늘어난다면 그 기업은 시장 점유율을 높이며 탄탄한 실적을 내고 있다는 증거입니다.투자자들이 몰려들어 주가가 오를 가능성이 높겠죠.반대로 실적이 부진하면 투자자들이 등을 돌리고 주.. 2024. 5. 19. 23년 7월 미국 소비자물가지수(CPI) 요약 주요 지표 요약 7월 CPI 상승률: 3.2% 7월 근원 CPI 상승률: 4.7% 명목 및 근원 CPI 변동: 전월 대비 명목 CPI는 0.2% 포인트 상승, 근원 CPI는 0.1% 포인트 하락 전망치 대비 결과: 두 지표 모두 전망치보다 다소 낮게 나타남 주거 지수 관련 주거 지수의 영향: 7월 CPI 상승분의 90%가 주거 지수와 관련, 임대료와 집값 상승 지속 주거 관련 물가 상승률 감소: 올해 3월 8.2%에서 7월 7.7%로 소폭 감소 미 연방준비제도(연준)의 전망: 주거 관련 물가 상승은 내년 하반기까지 계속 완화될 것으로 예상 Comment 전반적으로 기대보다는 좋게 나온 물가지수, 그러나 시장은 그리 좋게 반응하지 않았음. (장 후반엔 미국채 금리 오르며 오히려 하락) 아마 8월 물가지수가.. 2023. 8. 12. 코인 아비트라지를 알아보다. 아비트라지, Arbitrage, 무위험 차익거래 암호화폐 시장에서 김프/역프가 발생했을 때 아비트라지를 할 수 있다. 아비트라지 정보를 얻을 수 있는 사이트는 아래와 같다. - https://scolkg.com/ - https://kimp.ga/ 위와 같이 동일한 코인임에도 불구하고 거래소 간 가격의 차이가 발생하는 것을 확인할 수 있다. 코인이 싼 시장에서 매수 후, 코인이 비싼 시장으로 전송해서 비싼 가격에 팔면 리스크는 거의 없고 차익을 얻을 수 있다. 그래서 무위험 차익거래(아비트라지)라고 하는 것이다. 그리고 내 생각보다 김프/역프의 발생 ~ 소멸 텀이 길다. 아비트라지 봇들이 순식간에 다 먹어치우기 때문에 이거 거래하는 분들은 대부분 프로그램을 쓰실 줄 알았는데 그냥 손으로 하시는 분들이 대부.. 2021. 2. 3. [퀀트] 퀀트 전략 개발 시 주의해야 할 점과 강건성 테스트(robustness test) 이번 포스팅에서는 아래의 내용을 다룹니다. 1. 퀀트 전략을 개발할 때 주의해야 할 점 2. 퀀트 전략이 얼마나 유효한지를 검증하는 강건성 테스트 (roubstness test) 현재 사용 중인 퀀트 전략의 알파가 고갈될 것을 대비해서 새로운 전략들을 개발하고 있다. 전략 검증용으로 백테스트를 많이 하다 보면 놀라운 수익률을 접하게 된다. 예를 들어 이번에 시험 삼아 간단한 로직으로 소형 가치주 매수 전략을 만들고 테스트해봤는데 13년 수익률 6,316%, 연평균 수익률(CAGR)이 무려 37.45%가 나왔다. CAGR 37%만 해도 월가의 영웅 피터 린치의 마젤란 펀드(CAGR 29%)를 압도하는 놀라운 수익률이다. CAGR 50%를 넘긴 전략도 있는데 따로 캡쳐하진 않았다. 그럼 이제 나도 부자가 되.. 2020. 10. 4. [투자 상식] 레버리지 ETF는 왜 위험할까? 지난 글 '인버스 ETF는 왜 위험할까?'에서 레버리지를 체력을 희생해서 전투력을 올리는 계왕권에 비유했다. 이번 글에서는 레버리지가 위험한 이유를 설명하겠다. 레버리지 ETF가 위험한 이유는 장기투자시 손실이 발생할 가능성이 아주 높기 때문이다. 흔한 예를 들어서 설명해본다. 코스피 지수(기초 지수)를 추종하는 KOSPI 200이 있고, 코스피 지수를 2배 추종하는 TIGER200(2X) 레버리지가 있다. 이때 코스피가 동일한 구간을 횡보하면 레버리지의 가격은 어떻게 될까? 언뜻 생각하기로는 기초 지수인 코스피가 제자리를 맴돌기 레버리지도 가격이 동일할 것 같지만, 실제로는 레버리지의 가격은 점점 아래로 떨어지게 된다. 위의 2010 ~ 2016년의 KODEX 200 차트(좌)와 KODEX 레버리지 차.. 2020. 9. 19. [투자 상식] 인버스 ETF는 왜 위험할까? (feat. 곱버스) 지난 6월 개인 순매수 1위가 곱버스였다. 지수가 많이 상승하니 수많은 개인들이 하락장에 베팅을 한 것이다. 베팅의 민족이라는 말이 괜히 나오는 것이 아니다. 인버스는 엄연한 투자 상품이지만 잘 모르는 상태로 매수를 하다가 큰 손해를 볼 수 있다. 이번 글에서는 그 이유를 간단하게 설명해보고자 한다. 인버스 주가가 하락하면 수익을 내도록 설계된 ETF다. 이번 코로나 떡락장에서부터 유행하기 시작했기 때문에 대부분의 사람들이 한 번쯤은 들어봤을 것이다. ex) KODEX 인버스 곱버스 인버스의 손익률을 2배 추구하는 ETF다. 인버스 손익률의 2배를 곱하기 때문에 곱버스라는 별칭이 붙었다. ex) KODEX 200 선물인버스 2X 이렇듯 특정 지수의 수익률을 배수로 추종하는 개념을 레버리지라고 한다. (레.. 2020. 9. 13. 이전 1 2 3 다음
